Asumir nuevas relaciones comerciales de manera eficiente y conforme es fundamental para el éxito de las empresas de contabilidad.
Hoy en día, varias tendencias del mercado están presionando a las empresas para que transformen la forma en que evalúan y aceptan nuevos clientes y compromisos:
- Los clientes están aumentando las expectativas de servicio al cliente y exigen una respuesta rápida a los requisitos más estrictos en materia de precios y condiciones de contratación, así como transparencia en el valor que reciben de sus empresas.
- Las empresas buscan aumentar la sofisticación y la agilidad de los procesos de evaluación, aceptación e incorporación de clientes para alinear mejor la selección de clientes con la estrategia comercial general, las ofertas de líneas de servicio y las políticas internas.
- Los riesgos están proliferando, impulsados no sólo por las amenazas a la independencia y el aumento de los mandatos de los clientes, sino también por la evolución de las normas reglamentarias en múltiples jurisdicciones.
El futuro del cliente a bordo
Para seguir siendo competitivos en este difícil entorno es necesario un enfoque simplificado, refinado e innovador de la incorporación. Esta innovación debe abordar no sólo la forma en que se diseñan y ejecutan los procesos de cumplimiento de la normativa y de gestión de la independencia, sino también la forma en que se actualizan y adaptan a lo largo del tiempo en respuesta a la evolución de la normativa y los cambios en las líneas de servicio, la forma en que los individuos interactúan con el software utilizado para administrarlos y la forma en que encajan en un sistema integral de incorporación de clientes.
Al gestionar el cumplimiento de la normativa y las amenazas a la independencia como parte de un proceso centralizado de incorporación, y al automatizar los flujos de trabajo y la gestión de datos a lo largo de todo el ciclo de vida de la relación, las empresas están bien posicionadas para responder a los crecientes desafíos a los que se enfrenta el sector de la contabilidad, al tiempo que mitigan los costos y aumentan la satisfacción de los clientes.
Principales beneficios de un enfoque racionalizado
1. Aumento de los ingresos con menos tiempo y costo. Muchas empresas emplean procesos manuales, complejos y de trabajo intensivo a bordo que dependen en gran medida de las hojas de cálculo y las comunicaciones por correo electrónico. Estos pueden tomar varias semanas o incluso meses para completarse, retrasando el inicio del trabajo productivo y, a su vez, la generación de ingresos, y aumentando la probabilidad de que se pierdan negocios. Cuando las empresas agilizan y automatizan el proceso de incorporación, pueden empezar a trabajar y a facturar antes.
2. Demostrar y defender el cumplimiento. Al gestionar las obligaciones reglamentarias, las amenazas a la independencia y otros conflictos como parte de un proceso automatizado de incorporación, las empresas pueden asegurarse de que no se pierdan los controles de cumplimiento. Además, el almacenamiento de los resultados de la búsqueda histórica en una ubicación centralizada proporciona un rastro de auditoría defendible en caso de que la empresa se enfrente a preguntas de los clientes o a un escrutinio reglamentario.
3. Mejora de la calidad de los datos. Cuando las empresas dependen de procesos manuales que tocan múltiples bases de datos dispares, existe un mayor riesgo de errores y omisiones. Disponer de información precisa y actualizada en todos los sistemas de la empresa es crucial para el proceso de incorporación, tanto para aumentar la eficiencia como para garantizar que no se pasen por alto posibles amenazas. Las empresas que utilizan la tecnología para automatizar la propagación de los datos a través de los sistemas están en mejores condiciones de asumir nuevos clientes con rapidez y confianza.
4. Aumento de la satisfacción del cliente. La competencia es siempre una preocupación principal para las empresas de contabilidad. Las organizaciones que pueden ofrecer un servicio excepcional al cliente tienen la ventaja competitiva, pero proporcionar servicios valiosos de manera transparente y eficiente es un desafío para muchas empresas. La aceptación del cliente y el proceso de incorporación es la primera oportunidad de causar una buena impresión. Las empresas que pueden acelerar el proceso y demostrar su compromiso con el cumplimiento a lo largo del mismo obtienen una importante ventaja competitiva.
Dando el salto al futuro
Las empresas que buscan mejorar su proceso de incorporación tienen muchas opciones, y lo que está en juego es alto – la elección equivocada puede agriar una relación con el cliente desde el principio. Al considerar la tecnología para automatizar y racionalizar la incorporación de clientes, las empresas deben hacerse tres preguntas:
- ¿Cuánto tiempo le quitará a la solución la aceptación de nuestro cliente y el proceso de incorporación?
- ¿La solución nos permite demostrar el cumplimiento a través de pistas de auditoría claras?
- ¿La solución no sólo abordará las obligaciones reglamentarias actuales, sino que será lo suficientemente flexible como para cumplir los requisitos futuros sin la participación adicional de los proveedores?
La incorporación es sólo una pieza del ciclo de vida del compromiso del cliente. Las empresas pueden optar por centrarse inicialmente en la incorporación del cliente porque es la primera interacción que una empresa tiene con sus clientes potenciales, o pueden ampliar su red y adoptar una solución para gestionar todo, desde la incorporación hasta la confidencialidad, la gestión del compromiso y la continuidad.
El artículo original fue publicado por Heather Robinson como parte del blog de Boomer Consulting.